????8月上中旬，我行網(wǎng)點(diǎn)遭遇到了多人假冒開(kāi)戶的情況，網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員、業(yè)務(wù)主管及營(yíng)運(yùn)管理部上下聯(lián)動(dòng)，采取措施，積極堵截，有效控制住了柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)。
????8月5日，一名客戶持外地身份證到中山支行產(chǎn)品經(jīng)理柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)。經(jīng)辦柜員接到客戶身份證件后，先進(jìn)行相貌比對(duì)，發(fā)現(xiàn)該名客戶臉部比身份證的照片顯得較胖但相貌相近，在進(jìn)行身份證核查過(guò)程時(shí)，系統(tǒng)反映出提示證件有效期到期為2020年而客戶手持身份證的有效期到期則是2016年。當(dāng)天，該賬戶被設(shè)置成假名賬戶。
????針對(duì)這一現(xiàn)象，分行營(yíng)運(yùn)管理部及時(shí)下發(fā)了柜面操作風(fēng)險(xiǎn)提示，提醒各網(wǎng)點(diǎn)要采取聯(lián)防協(xié)防的方式杜絕不法分子假冒開(kāi)戶得逞。隨后還整理出假冒開(kāi)戶人員名單下發(fā)網(wǎng)點(diǎn)，提醒柜員打印出名單張貼在電腦終端前，還在微信群發(fā)布防范提示，及時(shí)提醒網(wǎng)點(diǎn)共同防范。
????在8月中旬的這段時(shí)間里，中山支行、神冠支行、新興一路支行、金葉支行等網(wǎng)點(diǎn)陸續(xù)發(fā)現(xiàn)了不法分子持相貌相近的別人真實(shí)身份證實(shí)施假冒開(kāi)戶，都被網(wǎng)點(diǎn)一一拒絕，成功堵截了不法分子的假冒開(kāi)戶行為。
????柜面操作風(fēng)險(xiǎn)防范工作雖然任重道遠(yuǎn)，但我們相信在全行上下的共同努力下，及時(shí)采取有效措施，一定能夠把各類外部詐騙行為拒之門(mén)外，保護(hù)客戶資金安全。
（建行梧州分行供稿） | 
