今年以來，工商銀行梧州分行按照全國打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作電視電話會議部署要求，貫徹落實總行《關于加強個人結算賬戶開戶和電子銀行安全介質發放審核工作的通知》，克服疫情不利影響，勇于擔當作為，積極配合以打擊整治“兩卡”違法犯罪活動為主要內容的“斷卡”行動，嚴防新開戶風險。 嚴格執行開前嚴審，開后回訪要求。該行重點關注22歲（含）以下和戶籍地址涉及村或屯等偏遠地區的客戶，對此客戶群體首先推介開立Ⅱ類個人結算戶，如客戶確有需要開立Ⅰ類戶，需要嚴格審查并留存所提供相關材料再予以開立。針對所有新開賬戶，均在新開戶5個工作日內實施電話回訪，如存在關機、空號、客戶回復異常等情況的，對賬戶進行只收不付交易限權，客戶需要到網點核實身份信息，如確認無異常可解控。 加強業務培訓和反欺詐宣傳。該行及時組織網點開展業務培訓，利用晨訓、微信群、視頻等方式，學習斷卡行動以來相關賬戶管理制度，落實政策傳導，確保一線員工人人掌握，及時傳達違規開戶、涉案賬戶等相關風險提示，杜絕類似違規行為的發生。同時做好培訓記錄備查，并印制“斷卡”行動宣傳折頁等宣傳物料，放置轄屬網點，加強對社會公眾的反欺詐宣傳教育，有力推動金融領域防范打擊工作向縱深發展，有助于降低金融風險、維護金融秩序、凈化金融環境。 嚴格落實涉案賬戶倒查追責機制。該行全面梳理并重點排查2020年以來客戶開立、使用賬戶的異常情形，以“斷卡”行動為契機，及時下發相應可疑涉案賬戶清單與指導意見，要求網點落實賬戶排查與管控，建立健全賬戶開立和存續期間的風險監測識別和攔截處置機制。同時提升服務水平，將風控水平的提升體現在對客戶的風險識別能力上，保障正常客戶的業務不受影響或者受到最低程度影響，做到善于識別風險和區分客戶，對可疑賬戶和風險賬戶采取差異化風控措施，將風險防控體現在高效優質的服務之中。 （黃凱婷） |
