隨著2022年年末的到來，為應(yīng)對疫情防控常態(tài)下四季度市場現(xiàn)金需求量增加、收付變動頻繁、ATM用鈔等對現(xiàn)金庫存影響較大的情況，工商銀行梧州分行結(jié)合本地區(qū)與全轄網(wǎng)點實情，加強現(xiàn)金收付管理，強化庫存現(xiàn)金限額管理，在做好服務(wù)、保證支付無間斷、確保ATM用鈔需要的前提下，大力打好“壓降牌”，全力打好年末日均現(xiàn)金庫存壓降攻堅戰(zhàn)。 大力打好“壓降牌”，積極部署庫存壓降工作。為讓年末日均現(xiàn)金庫存發(fā)揮最大效能，該行高度重視現(xiàn)金庫存壓降工作，加大工作力度，確保年末日均現(xiàn)金庫存限額控制在區(qū)分行明確的限額以下。一方面結(jié)合本身實際盡早部署轄屬21間營業(yè)網(wǎng)點和70臺ATM自助設(shè)備的年末日均現(xiàn)金庫存限額考核目標，督促各有關(guān)部門和營業(yè)網(wǎng)點遵照執(zhí)行，同時將現(xiàn)金庫存限額管理、現(xiàn)金綜合運用率納入年度運行管理專業(yè)的綜合考評，并按月考查，做到常督促，勤考核。另一方面督促各營業(yè)網(wǎng)點充分認識到庫存管理與壓降無效資金占用、降低庫存積壓風(fēng)險、提高現(xiàn)金周轉(zhuǎn)效率之間的關(guān)系，把減輕庫存現(xiàn)金和控制限額作為提高資金營運效率的一項重要日常工作來做。 突出壓降“瘦身”導(dǎo)向，加強數(shù)據(jù)監(jiān)測和通報。為實現(xiàn)對現(xiàn)金庫存使用的合理調(diào)度和有效運營，一方面該行加大對日均庫存運行數(shù)據(jù)監(jiān)測控制力度，督促城區(qū)各網(wǎng)點根據(jù)柜臺和ATM月初、月中、月末以及每日高峰、低峰的不同客流量和現(xiàn)金使用情況，及時匡算、預(yù)算每日現(xiàn)金使用量，每日及時調(diào)度、調(diào)整庫存，并對超出庫存的現(xiàn)金及時整點上交本行現(xiàn)金中心，從而有效壓縮庫存。另一方面，該行狠抓現(xiàn)金庫存限額管理，及時對全轄庫存目標進行監(jiān)測、監(jiān)督，充分發(fā)揮現(xiàn)金營運中心“蓄水池”和“物流中心”的作用，對轄屬網(wǎng)點現(xiàn)金強化實時監(jiān)測，合理匡算庫存限額，對庫存超限額等異常變動情況分析其原因，合理調(diào)配現(xiàn)金營運中心整點人員和整點時間。 加強現(xiàn)金運營管理，提高現(xiàn)金綜合運用率。在四季度業(yè)務(wù)高峰時段，該行針對日常現(xiàn)金業(yè)務(wù)營運的流通規(guī)律，做好全轄營業(yè)網(wǎng)點柜面現(xiàn)金、ATM用鈔、庫存現(xiàn)金當日余額及日均余額等測算，嚴格落實大額現(xiàn)金預(yù)約登記，及時了解網(wǎng)點大額現(xiàn)金動向，通過大額報備，認真分析、測算網(wǎng)點繳存間隔時間和現(xiàn)金流量，在保證現(xiàn)金支付的基礎(chǔ)上，巧打時間差，精打細算，提高現(xiàn)金調(diào)撥的靈活性。同時為了做好旺季高峰現(xiàn)金回籠和投放管理，積極采取有效工作措施，加大現(xiàn)金分析預(yù)測工作力度，在保證各營業(yè)網(wǎng)點“用現(xiàn)”的基礎(chǔ)上，積極推進“用現(xiàn)”的合理性、有序性。 加強旺季高峰ATM用鈔管理，大力壓降A(chǔ)TM現(xiàn)金庫存占用。該行在旺季高峰每天安排專人對ATM機運行情況進行實時查看，及時掌握鈔箱及設(shè)備運行情況，根據(jù)各臺設(shè)備每個時點段的運行情況及時調(diào)整加鈔量及加鈔次數(shù)。鑒于ATM用鈔量已占現(xiàn)金營運的80%，該行把旺季減壓ATM庫存現(xiàn)金占用作為重點工作來抓，對70臺ATM機用鈔量進行科學(xué)預(yù)測，慎密計算，依據(jù)以往的經(jīng)驗和做法，在加鈔現(xiàn)金計劃中，盡量匡算好各機具用鈔現(xiàn)金，慎密安排加鈔計劃和時間。（林文） |
