為滿足客戶資產配置和保值增值需求，今年以來，工行梧州金苑支行結合市場分析和客戶需求，認真做好網點日常存款產品、代理保險、代理理財等資產配置服務。截至2024年7月末，該行日均金融資產5.9億元，較年初增加0.2億元。 加強分析，積極推廣。該行對客戶關注的低利率市場趨勢，高度重視存款產品、代理保險、代理理財等組合配置。以代銷保險黃金周為契機，加強代銷保險組織推動，對各代理保險公司保險產品、服務策略進行了深入研究，并進行詳細的目標分解，主動挖掘重點客戶，進行前瞻性的客戶服務，滿足客戶資產配置和保值增值需求。 加強服務，優化配置。該行充分利用合作資源，對客戶需求信息進行深入分析，根據客戶的年齡、資產狀況、消費行為等多個維度進行分類，以便更好地了解客戶需求和提供個性化服務。針對年齡適宜且有閑置資金的客戶，該行推出了一系列理財產品和存款方案，以滿足其對于穩健投資和收益的需求。此外，對高凈值客戶進行主動走訪，了解其動態金融服務需求，從風險、收益、投資策略等角度出發，給予客戶專業化的分析建議。結合代理保險、代理理財的特點和優勢，以專業的職業素養和周到的服務，對意向客戶進行及時的跟進和維護，幫助客戶消除疑慮。 保護權益，合規經營。該行堅持將合適的資產配置方案推薦給合適的客戶，通過科學的風險評估和精細化的客戶分析，為客戶提供量身定制的理財方案，嚴禁飛單銷售和誤導銷售，避免客戶因為誤解或誤導而做出不理智的決策。同時，在向客戶宣傳產品的特點的同時，揭示產品潛在的風險，確保客戶在購買產品前有充分了解。高度重視客戶風險等級評定和產品銷售雙錄等工作，全力保護消費者權益。（陳俊） |
