2020年8月14日下午，工商銀行梧州永達支行迎來一名神色慌張的客戶，前來咨詢如何追回被騙資金的事情。該行大堂值班經理看到該客戶后，當即上前安撫客戶焦慮的情緒，并耐心詢問事情經過。 大堂值班經理經過詢問客戶得知，其為某建筑工程公司財務人員，于8月14日下午接到一個聲稱年檢員的電話，年檢員表示公司賬戶年檢需要提供相關資料，讓財務人員添加其QQ，方便傳送資料，該財務人員便添加了“年檢員”QQ。 不久后，一個昵稱為公司某股東名字的QQ將其拉入一個QQ群，群主昵稱正是公司老板的名字，該財務人員便以為是股東拉入的工作群。隨后，“老板”在群里表示參加某個項目需交50萬元保證金，要求該財務人員先行轉賬，過后再將保證金退回到公司賬戶。 該財務人員沒有多想，徑直將錢轉到“老板”所提供的賬戶中，在轉完錢后才在微信上聯系另一個股東，表示已按“老板”轉賬指令將錢轉到指定賬戶中。經股東與老板核實，均表示沒有下達轉賬信息，財務人員方才意識到遭遇電信詐騙，導致公司單位賬戶資金轉出50萬元。 了解了情況后，該行大堂值班經理立即向網點負責人傳達，網點負責人指導客戶打印回單查看轉賬情況。經核查發現，該筆賬款已成功轉出，隨即安排網點保安帶領客戶到就近的派出所報案。同時馬上采取補救措施，聯系對方收款行詢問該筆款項是否已轉入收款人賬戶，得知該筆賬款暫未轉進對方收款行，隨即配合公安部門對涉案嫌疑賬戶進行緊急止付工作。在被害人的及時反映、該行工作人員的積極配合下，成功幫助客戶挽回50萬元資金損失。 目前，不法分子冒充公司領導實施QQ詐騙案情層出不窮。一直以來，該行始終注重員工防范外部欺詐能力和應急安防能力的提升工作，多次開展安全防范情景演練，提高員工警惕性和臨場應急能力，使得在遇到突發情況時，能夠從容鎮定，全力保護客戶資金安全，切實將國有商業銀行防范電信詐騙的社會責任落到實處。 |
