為進(jìn)一步普及金融知識(shí)，提高社會(huì)公眾對(duì)洗錢犯罪的認(rèn)識(shí)，有效防范洗錢犯罪，打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)國家和社會(huì)整體利益，工行梧州城建支行積極開展反洗錢知識(shí)宣傳活動(dòng)。通過對(duì)反洗錢法律法規(guī)、典型案例、風(fēng)險(xiǎn)提示等內(nèi)容進(jìn)行多角度、全方位的宣傳，進(jìn)一步提升了公眾的反洗錢意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，營造了良好的反洗錢工作氛圍。 加強(qiáng)員工反洗錢培訓(xùn)。網(wǎng)點(diǎn)柜面員工是反洗錢工作的第一道關(guān)口，也是反洗錢工作的第一線。在做好客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存等基礎(chǔ)工作的同時(shí)，還應(yīng)履行對(duì)客戶身份和交易信息進(jìn)行初步分析和識(shí)別的義務(wù)。同時(shí)，為確保員工正確執(zhí)行反洗錢操作規(guī)程，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，該行針對(duì)不同崗位的員工，開展“反洗錢業(yè)務(wù)操作流程”培訓(xùn)，包括：可疑交易分析、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分和反洗錢報(bào)告等。并通過對(duì)日常工作中存在的典型案例進(jìn)行分析講解，加深員工對(duì)反洗錢相關(guān)法律法規(guī)和政策的理解，使員工進(jìn)一步了解反洗錢工作中需要注意的問題，進(jìn)一步強(qiáng)化了員工反洗錢意識(shí)。 加強(qiáng)反洗錢宣傳。為營造良好的反洗錢工作氛圍，營造良好的社會(huì)金融環(huán)境，該行加強(qiáng)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢培訓(xùn)及宣導(dǎo)工作。在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)明顯位置張貼宣傳海報(bào)，利用 LED顯示屏滾動(dòng)播放“防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融秩序”等內(nèi)容；在網(wǎng)點(diǎn)門口設(shè)立咨詢臺(tái)，向社會(huì)公眾宣傳反洗錢知識(shí)，解答群眾疑問；并組織工作人員在客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)向客戶宣傳反洗錢知識(shí)，對(duì)有疑問的客戶進(jìn)行面對(duì)面輔導(dǎo)。 加強(qiáng)身份識(shí)別。身份識(shí)別是預(yù)防洗錢犯罪活動(dòng)的第一道防線，客戶身份識(shí)別是指金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，并按照規(guī)定登記客戶身份基本信息。如果未按規(guī)定進(jìn)行身份識(shí)別，可能導(dǎo)致銀行無法了解交易的真實(shí)目的和用途，也無法采取合理措施加強(qiáng)對(duì)交易的可疑行為監(jiān)測。因此，該行溫馨提示客戶妥善保管好自己的身份證件，不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和U盾，拒絕用自己的賬戶替他人提現(xiàn)或辦理金融業(yè)務(wù)，避免掉落洗錢陷阱，保障資金安全。（胡惠清） |
